«Слепая зона» банкинга: в 17,4% случаев блокировки счетов банки отказываются объяснять причины россиянам
В России проанализировали практику приостановки банковских операций. Согласно совместному исследованию онлайн-платформы «Прессиндекс» и независимого профсоюза «Новый труд», которое есть в распоряжении Frank Media, финансовые организации не называют причину блокировки в 17,4% случаев. Компании ссылаются на законодательное право не раскрывать детали таких проверок.
Даже когда банк называет конкретную норму закона, клиенты часто остаются недовольны. Авторы исследования отмечают жалобы пользователей на отсутствие понятных уведомлений о том, какие именно действия привели к ограничению доступа к средствам.
Основные причины, по которым банки все же приостанавливают операции:
* 34,8% — подозрение в переводе средств мошенникам (антифрод-защита). * 32% — подозрение в отмывании денежных средств (в рамках борьбы с легализацией доходов). * 8,3% — постановления Федеральной службы судебных приставов и наличие задолженностей.
На фоне этих данных профсоюз «Новый труд» выступил с инициативой пересмотра правил блокировок для физических лиц и самозанятых. Авторы предлагают создать аналог корпоративной системы «Знай своего клиента» (KYC). Сервис предлагается разместить на ресурсах Федеральной налоговой службы, чтобы граждане могли отслеживать свой статус и основания для попадания в «зону риска» в режиме реального времени.